Os ultra-ricos, conhecidos como ultra high-net-worth indivíduos (UHNWIs), compõem um grupo de pessoas que têm patrimônio líquido de pelo menos US $ 30 milhões. O patrimônio desses indivíduos é composto por ações de empresas públicas e privadas, investimentos imobiliários e investimentos pessoais, como arte, aviões e carros.
Quando as pessoas com menor valor líquido olhar para estes UHNWIs, muitos deles acreditam que a chave para se tornar ultra ricos mentiras em algum tipo de estratégia de investimento secreto. No entanto, este não é normalmente o caso. Em vez disso, UHNWIs compreender o básico de ter o seu dinheiro trabalhar para eles, bem como entender como tomar riscos calculados.
Nas palavras de Warren Buffett, a regra de investimento número um é não perder dinheiro. UHNWIs não são místicos, e eles não abrigam segredos de investimento profundo. Em vez disso, eles sabem o que simples investir erros para evitar. Na verdade, muitos desses erros são de conhecimento comum, mesmo entre os investidores que não são particularmente ricos.1. Decidir investir apenas nos EUA e na UE
Embora se considere que os países desenvolvidos, como os Estados Unidos e os da União Europeia, oferecem a maior segurança de investimento, este não é necessariamente o caso. Com o recente risco elevado na UE, os UHNWI estão actualmente a olhar para além dos EUA e da UE para investimentos.
Enquanto muitos investidores preferem ficar a investir em países desenvolvidos no mundo ocidental, UHNWIs têm sido fixando suas vistas em fronteira e mercados emergentes. Alguns dos principais países em que os ultra-ricos estão investindo incluem a Indonésia, Chile e Cingapura. Naturalmente, os investidores individuais devem fazer sua própria pesquisa em mercados emergentes e decidir se eles se encaixam em suas carteiras de investimento e suas estratégias de investimento global.2. Escolhendo investir apenas em ativos intangíveis
Quando as pessoas pensam em investir e investir estratégias, ações e títulos normalmente vêm à mente. Se isso é devido a maior liquidez ou um menor preço de entrada, isso não significa que esses tipos de investimentos são sempre os melhores.
Em vez disso, UHNWIs entender o valor dos ativos físicos, e eles alocam seu dinheiro em conformidade. Ultra-ricos indivíduos investem em ativos como privado e comercial de imóveis, terra, ouro e até mesmo obras de arte. Imobiliário continua a ser uma classe de ativos populares em suas carteiras, a fim de equilibrar a volatilidade das ações. Embora seja importante investir nesses ativos físicos, eles muitas vezes afugentam os pequenos investidores por causa da falta de liquidez e do ponto de maior investimento.
No entanto, de acordo com os ultra-ricos, a propriedade em ativos ilíquidos, especialmente aqueles que não estão correlacionados com o mercado, é benéfico para qualquer carteira de investimento. Esses ativos não são suscetíveis a oscilações do mercado e pagam em longo prazo. Por exemplo, o fundo de doação de Yale implementou uma estratégia que inclui ativos físicos não correlacionados e retornou uma média de 8,1% ao ano durante a última década.3. Alocação de 100% dos Investimentos para os Mercados Públicos
UHNWIs compreendem que a riqueza real é gerada nos mercados confidenciais melhor que o público ou os mercados comuns. Os ultra-ricos podem ganhar um monte de sua riqueza inicial de empresas privadas, muitas vezes através da propriedade direta de negócios ou como um investidor anjo em private equity.
Mitt Romney foi capaz de aumentar sua conta de aposentadoria individual (IRA) para mais de US $ 100 milhões investindo em private equity. Além disso, as principais doações, como as de Yale e Stanford, usam investimentos de private equity para gerar altos retornos e aumentar a diversificação dos fundos.4. Manter-se com os Joneses
Muitos pequenos investidores estão constantemente a olhar para o que os seus pares estão a fazer, e eles tentam igualar ou vencer suas estratégias de investimento. No entanto, não ficar preso neste tipo de concorrência é fundamental para a construção de riqueza pessoal.
Os ultra-ricos sabem disso e estabelecem metas de investimento pessoal e estratégias de investimento de longo prazo antes de tomar decisões de investimento. UHNWIs imaginam onde querem estar em cinco, dez ou vinte anos e além, e eles aderem a uma estratégia de investimento que vai buscá-los lá. Em vez de tentar perseguir a concorrência ou ficar com medo da inevitável recessão econômica, eles mantêm o rumo e manter suas armas.
Além disso, os ultra-ricos são muito bons em não comparar suas riquezas com outros indivíduos. Esta é uma armadilha em que muitas pessoas não-ricas caem. UHNWIs afastam o desejo de comprar um Lexus apenas porque seus vizinhos estão comprando Lexuses. Em vez disso, eles investem o dinheiro que têm para agravar seus retornos de investimento. Então, quando alcançaram seu nível desejado da riqueza, podem sacar e comprar os brinquedos que querem.5. Falta de reequilíbrio de um portfólio pessoal
A literacia financeira é um grande problema na América, mas todos devem entender a prática rebalanceando suas carteiras, pelo menos se tiverem uma. Através de um reequilíbrio consistente, os investidores podem assegurar que suas carteiras permaneçam adequadamente diversificadas e proporcionalmente alocadas. No entanto, mesmo que alguns investidores tenham metas específicas de alocação, muitas vezes eles não acompanham o reequilíbrio, permitindo que seus portfólios se distanciem de uma maneira ou de outra. Para os ultra-ricos, o reequilíbrio é uma necessidade. Eles podem realizar esse reequilíbrio mensal, semanal ou mesmo diariamente, mas todos os UHNWIs reequilibrar suas carteiras em uma base regular. Para as pessoas que não têm tempo para reequilíbrio ou o dinheiro para pagar alguém para fazê-lo, é possível definir parâmetros de reequilíbrio com as empresas de investimento com base em preços dos ativos. Omitir uma estratégia de poupança de um Plano FinanceiroInvestir é o número um caminho para se tornar ultra-rico, mas muitas pessoas esquecem a importância de uma estratégia de poupança. UHNWIs, por outro lado, entender que um plano financeiro é uma estratégia dupla: investir sabiamente e salvar sabiamente. Desta forma, os ultra-ricos podem se concentrar em aumentar seus fluxos de caixa, bem como reduzir suas saídas de dinheiro, aumentando sua riqueza global. Embora possa não ser comum pensar nos ultra-ricos como poupadores, os UHNWIs sabem que viver abaixo de seus meios a partir do primeiro dia lhes permitirá alcançar seu nível desejado de riqueza em um curto período de tempo.
