?????? Dinheiro em Caixa?

Gerar receita é um desafio para todas as empresas, assim como saber usar o dinheiro obtido. Para evitar problemas com endividamento os negócios precisam seguir o lema “primeiro receber, depois pagar”. Caso contrário o dinheiro para realizar pagamentos virá de empréstimos de curto prazo, que são os mais caros. A melhor maneira de evitar a situação é com organização. Não importa o volume de pagamentos e recebimentos da empresa, a entrada e saída precisam sempre ser organizadas sob este lema. É preciso
estar atento, pois o Fluxo de Caixa poderá apresentar saldos negativos, mas o Caixa não necessariamente estará negativo.

Alguns controles podem auxiliar:

• O das contas a pagar, que deve ser feito por ordem de datas de vencimento;
• O das contas a receber, também feito por ordem de datas de vencimento;
• O cruzamento da sequência de recebimentos com a sequência de pagamentos, em cada data.

Se o cruzamento em uma data futura indicar que haverá valor de pagamento superior ao valor de recebimento, providências antecipadas poderão ser tomadas, evitando a necessidade de pegar empréstimos. A situação muitas vezes pode ser resolvida com simples organização de postergar alguns pagamentos ou conseguir a antecipação de recebimentos.

Gestão financeira

Principais elementos da gestão financeira

Administrar as finanças é uma tarefa que pode ser bastante simples e que deve levar o empresário a tomar decisões estratégicas mais eficazes, visando ao crescimento e à solidez do negócio. Para que isso aconteça é necessário conhecer a estrutura da área financeira. Não basta analisar a empresa apenas pelo seu dinheiro em caixa, pelas suas vendas e recebimento. É preciso analisar também outros fatores.
Algumas empresas podem não estar com dinheiro em caixa e mesmo assim serem empresas lucrativas. Outras podem apresentar, num determinado momento, caixa positivo sem que por isso sejam consideradas empresas lucrativas.
Certos empresários acreditam possuir informações suficientes para controlar e tomar decisões apenas com os dados de entradas e saídas de recursos. Na verdade, esta é apenas uma das partes que se deve administrar.

Estruturação financeira

Para saber se a empresa está obtendo lucro e onde está esse lucro, é necessário conhecer o tripé da estruturação financeira:

1. Caixa – Controles financeiros básicos

Registro de caixa das entradas e saídas, contas a pagar e a receber, controle bancário e de estoques e fluxo de caixa.

2. Lucro – Apuração de resultado

Receitas x custos e despesas, margem de contribuição, despesas e custos fixos e variáveis, lucro ou prejuízo, estratégias para aumentar o lucro e tomada de decisões.

3. Patrimônio – Estrutura patrimonial

Bens da empresa, enriquecimento x empobrecimento, capital de giro, tendências de crescimento, endividamento e rentabilidade.
Não é possível analisar se a empresa está com uma boa situação financeira conhecendo apenas um desses aspectos.